Robo Danışmanlar Nasıl Çalışır?

Robo danışmanlar, varlık ve portföy yönetimi alanında finansal teknolojilerin en önemli konularından biri olarak karşımıza çıkıyor. Dijital yatırım danışmanlığı hizmetinin sunulmasında finans sektöründe önemli bir inovasyon yaratıyor. Her geçen gün önemleri, büyümeleri ile pazar payları hızla artarken yeni kuşağın da iş gücüne katılması ve birikim yapmaya başlamasıyla devrimsel bir atılım yapmaya hazırlanıyor. Statista’ya göre 2023 yılı itibarıyla robo danışmanlar tarafından yönetilen toplam varlığın 2 trilyon doları geçmesi bekleniyor. Başka bir deyişle dünyadaki tüm varlığın %10’unu yönetecek bir alandan bahsediyoruz. Bu sadece üç senenin projeksiyonu.

Ülkemizde ise daha yeni başlıyoruz.Robo danışmanları en genel tanımıyla dijital yatırım tavsiyeleri sunan uygulama ve platformlar olarak tanımlayabiliriz. Bu yatırım ve varlık yönetimi uygulamaları, finansal modellere ve algoritmalara dayalı olarak insan müdahalesi olmadan çalışır. Bankacılık, emeklilik, portföy yönetimi, yatırım danışmanlığı ve aracı kurum sektörlerinde ağırlıklı olarak yatırım fonları, borsa yatırım fonları, emeklilik fonları, hisse senetleri ve foreks piyasalarında kullanılmaktadır.

Robo danışmanlar; varlık ve portföy yönetimi alanlarında insan müdahalesi olmayan finansal algoritmalar, optimizasyon, alım-satım sinyalleri ve trend analizleri üzerine gelişen bir makine öğrenmesi olduğu için aktif portföy yönetimine göre daha iyi getiri sağlama potansiyeline sahiptir. Her ne kadar insan müdahalesinin olduğu hibrit versiyonlar, bilinen finansal modellere dayanan kural bazlı versiyonlar olsa da yeni nesil robo danışmanlar kendini güncelleyen yapay zekâ tabanlı sistemlerdir.

Finansal kurumlar yeni müşterilere ulaşmakta ve yeni yatırım alternatifleri sunmakta zorlanmaktadır. Milyonlarca müşteriye aynı anda yatırım tavsiyesi vermek ve işlemleri gerçekleştirmek, teknoloji kullanımı olmadan mümkün değildir. Robo danışmanlar, finansal kurumların sistemlerine kolayca entegre olarak bu sorunların çözülmesine yardımcı olmaktadır. Önce müşterilerin risk ve yatırımcı profilleri çıkarılmakta ve ardından hangi piyasalarda işlem yapmak istedikleri sorulmaktadır. Otomatik tavsiye sistemi kurulmakta ve devam eden süreçte müşteri onayıyla veya kendiliğinden alım-satım işlemleri gerçekleşmektedir.

Robo danışmanlar, yapay zekâya sahip olmaları nedeniyle yatırımcıların daha fazla birikim yapması ve daha iyi getiriler elde etmesine yardımcı oluyor.Biz de yapay zekâya sahip ilk robo danışman Akıllı Param ile 150 bin son kullanıcıya çözümlerimizi sunuyoruz.